亚博网页版登录|四部门联合发布《信用评级业管理暂行办法》

企业新闻 | 2021-03-26
本文摘要:四部门联合发布《信用评级行业管理暂行办法》信用评级进入统一监管时代中国人民银行、国家发改委、财政部、证监会近日联合发布《信用评级行业管理暂行办法》,自12月26日正式实施。

四部门联合发布《信用评级行业管理暂行办法》信用评级进入统一监管时代中国人民银行、国家发改委、财政部、证监会近日联合发布《信用评级行业管理暂行办法》,自12月26日正式实施。《办法》明确了行业规范发展的政策导向,建立了健全统一监督的制度框架。这意味着信用评级行业正式进入统一监督时代,推动中国金融市场向高质量发展。

健全制度,弥补短板四部门相关负责人表示,30年来,中国信用评级行业发展取得了长足进步,信用评级机构规模不断扩大,评级技术不断发展,评级结果更加合理,社会认可度逐渐提高,对促进中国金融市场健康发展起着积极作用。与此同时,中国信用评级行业仍处于发展初期,监管规则不统一,发展水平不高,独立性不足,营业权和公信力需要提高等问题,建立健全行业制度规范,补充监管短板,促进中国信用评级行业高水平对外开放和健康发展。债券市场一直处于相对分割状态,不同债券品种由不同监督部门批准或注册,在不同债券市场发行流通。

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这种情况一方面引起了多头监督,另一方面也提高了评价机构的成本。《办法》明确中国人民银行为信用评级行业主管部门,国家发改委、财政部、证监会为业务管理部门,依法落实具体监管。

这改变了过去多头监督的结构,发挥监督力,形成统一监督。中国人民大学财政金融学院副院长赵锡军接受本报记者采访时说:现在评价行业有很强的市场需求,但供应跟不上。大量高质量的评价服务进口,国内许多债券、金融机构的评价由外资评价机构进行。

因此,有必要管理和改造国内评价行业,加快发展。划红线,提高罚款金额如何提高评级公信力?方法划出红线,明确禁止篡改相关资料或歪曲评价结果的可靠性、外包等形式,禁止以其他机构的名义开展信用评价业务的评价经济主体提供顾问和咨询服务等。强调独立性。《办法》从执行独立性、机构独立性、人员独立性、部门独立性、报酬独立性等5个方面特别规定了信用评价机构和员工的独立性。

信用评级机构的职责是独立、公正、客观地评价信用风险,信用评级机构的独立性很重要,信用评级机构的独立性、利益冲突管理也是事件、事后管理的重点。上述负责人说。

提高罚款金额。《办法》明确,信用评级机构未按规定申报,逾期未修改的,将面临评级业务收入1倍以上3倍以下的罚款。没有评级业务收入或收入不能计算的,将面临200万元以上500万元以下的罚款。

近年来,美国、欧盟等国家和地区的监督当局对违反评价行为实施了严格处罚,罚款金额通常达到数十万美元、数百万美元或欧元。提高罚款金额符合国际惯例,有利于促进国内信用评级机构尽快适应国际标准。另外,对评价机构违反展业、恶性竞争、扰乱金融市场秩序等行为形成有效威慑,促进行业规范发展。

随着中国债券市场国际化水平的快速提高,信用评级将成为海外投资者进入中国市场的重要决策参考工具,严格监督有助于提高国内外投资者对人民币债券市场的信心。上述负责人说。

扩大金融开放,行业进入新阶段信用评级行业对外开放是稳步扩大金融市场对外开放的重要组成部分。今年以来,中国债券市场开放步伐加快。

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1月28日,首家外商独资信用评价机构-普拉普信用评价(中国)有限公司正式进入中国市场7月,金融业对外开放新十一条,允许外资机构在中国开展信用评价业务时,可以评价银行间债券市场和交易所债券市场的所有种类的债券。此次《办法》进一步明确,国外信用评级机构申请在中国展业,享受国民待遇,按信用评级行业主管部门和业务管理部门现行规定执行。据介绍,今后四部门在统一监督规则的基础上,加强协调合作,加强监督合作,推动中国评级业发展迈上新台阶。具体来说,一是进一步改善行业竞争秩序,促进国内信用评级机构高质量发展。

二是坚持开放对等原则,促进中国信用评级机构走出去,支持和引导中国信用评级机构在一带一路倡议实施中发挥更大作用。三是促进评级市场资源整合,形成具有一定国际影响力的国内信用评级机构,发挥行业领先示范作用。四是加强国际评价监督合作,建立跨境评价监督协调机制。

五是进一步健全自律机制,加强评价行业的自我约束。赵锡军说:为了推进评价业的高质量发展,下一步需要市场制约和法律制约的共同作用,构成对整个行业的全面监督。不仅要行政处罚,还要促进形成良性竞争的职业氛围,提高职业训练。

此外,还应建立相应的赔偿机制。(记者徐佩玉)。


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